Professional Trust Company è una società composta da un team di professionisti specializzati nella pianificazione patrimoniale.
I patrimoni sono caratterizzati dalla loro complessità, in quanto sono composti da svariati asset, quali ad esempio immobili, aziende, investimenti finanziari, collezioni d’arte, collezioni di gioielli od orologi, barche ed autovetture.
I patrimoni sono sempre a rischio, vista la loro complessità, e quindi è fondamentale procedere con una corretta pianificazione patrimoniale.
La pianificazione patrimoniale è l’arte di pianificare ed organizzare il vostro patrimonio per preservarlo, ottimizzarlo ed incrementarlo nel tempo con lo scopo poi di trasmetterlo alle generazioni future, cercando anche un’ottimizzazione dello stesso da un punto di vista fiscale.
I sofisticati servizi di pianificazione patrimoniale acquisiscono importanza di giorno in giorno in questo mondo in rapida evoluzione. Le famiglie si sono internazionalizzate negli ultimi decenni. Spesso i figli o altri membri della famiglia vivono, studiano o si sposano in diverse giurisdizioni. Vi è un numero crescente di divorzi e di secondi o addirittura terzi matrimoni, e le generazioni successive hanno spesso una visione completamente diversa del patrimonio da quella della generazione precedente che lo ha creato.
Esistono numerose situazioni in cui il vostro patrimonio, o parte di esso, viene o può essere messo a repentaglio e, nel caso di famiglie più numerose, le minacce possono sorgere anche contemporaneamente da diverse giurisdizioni straniere. Senza una corretta pianificazione dei vostri beni familiari, il vostro patrimonio s’incrementerà in misura minore e, nel tempo, potrebbe scomparire o essere messo a rischio per una vasta gamma di ragioni.
Il patrimonio è spesso costruito da una sola generazione. La ricerca mostra che in mancanza di una pianificazione corretta del patrimonio, lo stesso in media scompare completamente nel corso delle successive tre generazioni. Il trasferimento alla prossima generazione, tramite successione non programmata, spesso comporta la divisione del patrimonio tra diverse persone, con il rischio di una frammentazione distruttiva dello stesso.
Altre potenziali minacce per il vostro patrimonio familiare, che possono prendersi una grande fetta delle vostre ricchezze, sono, ad esempio, le svariate normative, le varie imposte quali quelle successorie, sul patrimonio, sui fabbricati o sui redditi, i dissesti politici, religiosi od economici dei vari paesi, il congelamento dei beni in caso di morte, le controversie matrimoniali o il passaggio di proprietà dei beni immobili per via successoria in comproprietà tra più persone.
I motivi non finanziari che rendono importante l’attuazione di misure di pianificazione del patrimonio sono, ad esempio, le dispute sul controllo dell’azienda familiare (Governance familiare), le dispute sui ruoli dei vari membri della famiglia nella gestione ed amministrazione del patrimonio, la protezione della privacy familiare e le dispute sull’utilizzo dei vari beni.
Queste sono tutte questioni che le famiglie dovrebbero considerare prima o poi, ma la nostra esperienza dimostra che le questioni di pianificazione patrimoniale, purtroppo, vengono spesso affrontate troppo tardi.
I nostri professionisti possono assistervi nellariduzione di tali rischi ed aiutarvi a salvaguardare i vostri beni, anche per le vostre future generazioni. Ciò che caratterizza i servizi resi dalla nostra società è la loro individualità ed unicità: sono tagliati su misura rispetto alle diverse esigenze del cliente.